首页|关工委|组织机构|政策法规|党建工作|院处动态|老年之家|文体团队|关照小组|夕阳风采|养生保健|信息之窗|为你服务|下载专区
               本站专题

最新图文

       栏目导航 首页 >> 防骗手册 >> 正文
  共有 位读者读过此文   字体颜色:   【字体:放大 正常 缩小】    
 

诈骗案件类型及部分典型案例

  发表日期:2014年09月05日          【编辑录入:admin】

近几年来,社会利益关系的复杂性、价值观的多样性、人财物的流动性、信息传播的便捷性,在一定程度上加大了社会管理的难度,通信、网络的普及以及四通八达的交通,更是给当前社会治安防范工作带来了严峻的考验,其中比较突出的就是诈骗案件多发,层出不穷、名目繁多,成为影响社会稳定和人民群众安全感的一大隐患。现对当前常见诈骗案件类型、特点进行梳理分析,并提出针对性打防对策措施,供参考。

从调查情况来看,当前常见的诈骗违法犯罪行为大致可分以下类型:

一、迷信型诈骗

这类诈骗打着算命、卜卦、相面以及替人消灾、专治邪病等幌子,有的还自称是某地有名的道士、尼姑、和尚、名医等,经常持假证件活动在街头巷尾或集市上,此类案件多发于老式居民小区、菜市场内附近,袭击的目标多是中老年妇女。这些老人比较迷信且很少接触外界新闻信息,嫌疑人先以找人、问路等方式与事主搭讪,获取事主家庭信息。然后由同伙称事主家中有人遭灾生病,透露附近有“神医”或神相,诱使事主去防灾治病进行诈骗。事主对神医的判断力信以为真,将随身财物拿来做法事祈福消灾或治病。

典型案例

3112名女子以赵先生与其父亲命里相克为名,将正在买菜的赵先生的母亲骗到文光路的一间祠堂,一名老人家让其母亲将身上所有的财物拿出来祈福消灾,不久后就将其母亲的财物归还,回家后发现银行卡被刷卡4000多元。

二、丢物诈骗

这类诈骗案件较多,就是我们常说的拾物平分型诈骗犯罪。犯罪分子利用早晚时间,在人流相对稀少的路口物色中老年妇女为作案目标,作案人常用的诱饵是假首饰(假金戒指、假项链)。将以上某种物品扔在能让你看到的地方(有时里面还会附上一封信、一张发票、一份鉴定证书和少量的人民币等证物) 使事主碰巧与他人一起见到路面遗失数量不菲的财物,再利用事主贪图便宜的心理提出分钱实施连环诈骗。如果事主对诱饵视而不见,另有嫌疑人会上前主动拉住事主,提出与事主一起分钱诱骗事主上当,等和事主一起离开现场到偏僻处后,再以公平为由对事主搜身,并诱骗事主说出存折或银行卡密码进行诈骗。此类警情近期在超市、银行柜员机、客运站附近时有发生。警方回访中发现,近期犯罪分子诈骗的对象正向初次来深工作的年轻单身女性转移,同时,利用事主贪便宜的心理对事主进行性侵害的现象也有发生。

典型案例一

315,事主陈女士看到一男子捡到一条项链,这时一女子过来拉着陈女士一起找该男子分钱。男子称身上没钱,该女子于是要求陈女士将银行卡和现金都拿出来,将银行卡密码写在纸片上,一起放在袋子里,并将那名男子捡到的项链也放在袋子里,一起交陈女士保管。

然后这一男一女声称去拿钱。女士久等不见对方回来,于是打开袋子,发现里面并没有银行卡等物品。她赶紧去银行查询,发现卡内的23600元存款被人取走。

三、婚介型诈骗。这类诈骗以大龄征婚妇女或男子为行骗对象,交往一段时间取得对方的好感后,或让媒人、介绍人先得一笔数额不小的介绍费后,或者在相处并取得对方信任后(甚至在成婚后)将家中的钱财洗劫一空、逃之夭夭。这也就是人们常说的放鸽子

四、中奖型诈骗。作案人以买某种香烟、化妆品、背心、家俱等商品中奖的方式,使你信以为真,然后将中奖号码低价转让。另外还常见手机短信诈骗、赠送广告彩票等,以手机号码、赠送广告彩票、QQ号码中奖等为由,要你先往指定帐户上汇税款、运费等来骗财。

五、赌博型诈骗。这类诈骗多用扑克牌、象棋等作为赌具,以是否猜准或输羸为赌码,主要是演给围观者看并引人上当,有的甚至发生多人联合起来骗赌;还有的做生意为名,将外地驾驶人、客户、业务员骗到某酒店、宾馆,摆设赌局,合伙赢钱、进行诈骗。

六、兑换型诈骗。常见的有用秘鲁币、冥币冒充美元等诈骗钱财。这种诈骗方式易出现在一些中小型宾馆、长途客车、中巴车、农村集市上。

七、碰瓷型诈骗。这类案件在农村道路上多发,故意与别人行驶中的车辆发生碰撞,声称受伤(其中经常会用旧伤冒充新伤,如肋骨骨折)向车主要赔偿。这种诈骗,公安民警到现场时,有时也很难识破。

八、套取信息实施电信诈骗

实施网络、电话和手机短信诈骗的犯罪分子选择作案目标已从过去的“全面撒网”转变为“定点捕鱼”,事先获取事主个人信息,诱骗事主上当受骗。近期连续发生了多起被骗金额巨大,损失上百万元的案件。从事主年龄层次看,中老年人是此类案件主要侵害对象。从作案时间上看,不法分子一般选择工作日实施犯罪,犯罪分子抓住中老年人特别是妇女单独在家的机会,利用事主急切想保护自身血汗钱的心理进行诈骗。

1.冒充亲友求助骗钱

犯罪分子事先获取事主朋友家庭情况或个人信息,然后打电话或发短信冒充事主朋友与事主交流,获取事主信任,再伺机编造被打伤求医、被派出所拘留、在异地犯罪要借钱疏通、在异地出车祸等紧急情况向受害人求助,诈骗事主财物。 这类犯罪分子通过网络技术破解事主QQ空间信息,再截取事主朋友视频资料,冒充事主朋友与事主聊天,进而实施诈骗。近期,犯罪分子以钱包被偷正处危难向人求助为由,通过借手机、银行卡转账等形式进行诈骗时有发生。

典型案例一

临床执业医师 口腔执业医师 中医执业医师39,刘先生在住处上网,正和朋友刘某QQ视频聊天,不久刘某QQ关掉后又重新上线,在QQ上向刘先生借5000元,汇款后刘先生与朋友刘某电话联系才知被骗。

典型案例二

316,事主莫先生接到一个电话,对方自称是事主的大学同学梁某强。几天后梁某强又打电话过来说嫖娼被抓了,要莫先生借钱给他赎人。莫先生先后汇款6900元到对方指定的账号,事后发现上当受骗。

2.突发型诈骗。作案人在明知一些人与家人暂时无法取得联系的情况下,冒充警察、教师、医生、军人、狱友等,往这些人家中打电话,称这些人遇到突发事件(如遭遇交通事故、得急病),以急需治疗费等理由要求往指定帐户汇款。一些驾驶人被骗出去后,作案人就会打电话到这些驾驶人家中,谎称遭遇交通事故要求驾驶人家人往指定帐户汇款。

3.借用型诈骗。作案人先和你闲聊,待取得你的信任后,要求用你的手机或摩托车等,然后就溜之大吉。除此之外,作案人还会利用其虚构的师生关系、远房亲戚关系等,先骗取你的信任,然后以突发交通事故等原因向你借钱,得手后溜走。有的作案者先欲购买某商品骗取货主的信任,然后以回家后一起算帐为由向货主借钱以顺便捎带一些东

西为由骗其钱财。

4.提醒型诈骗。通过群发短信或拨打电话等方式,以被害人在某商业经营场所或以固定电话欠费等为由,建议其尽快报案,后通过花言巧语取得受害人信任,以保护资金安全为由,骗受害人在自动取款机上按其提示进行操作,结果导致银行卡的资金被骗走。

典型案例1

316,事主李女士收到一条短信温馨提示:“我行已成功从您的信用卡中扣除年费1000元,请注意还款日期。咨询电话:4006326996(建设银行)059585001215。后李女士联系对方,按照对方提示在工商银行操作时被扣了4878.18元,后又在农行被扣5800多元。

典型案例2

317,事主郑小姐接到电话,语音提示称她家中的电话欠费,如果不清楚请按电话0键咨询,郑小姐按要求操作,对方称:经查询事主在南京注册了固定电话并开设建设银行账户,涉嫌洗黑钱,后有人冒充南京市公安局经济犯罪侦查科,以查案为由,让郑小姐将建设银行账户的钱转到国家监管账户3个账户,郑小姐被骗人民币131.06万元。

九、调包型诈骗

这类诈骗多发生商店。作案人在购物时通过讨价还价、索要发票等手段分散店主的注意力,然后将所购商品实行调包。另外,购物者在购物时先出示真钱让店主看,然后以要再数一遍等借口将真钱要到手,乘店主不注意调包,将真币换成假币交给店主。有的出售废旧物品时,给受害人看的是废铜之类的,但事后到受害人手中的可能就是一包砖土之类的。

十、索贿型诈骗。作案者一般以甲单位的业务员等身份,以谈生意为名,打电话到乙单位,然后将乙单位业务员等经办人骗到某地,在签订假合同时要吃要喝要回扣。或以某学校需组织集体旅游、如何安排食宿为由,自称需向领导送礼等,索取高额的送礼费用。

十一、选阵型诈骗。作案者有的持假介绍信或假居民身份证等选取作案阵地进行掩护。如在某处租好房后,再租来办公设备,就可以在附近商店赊欠商品或到附近饭店赊欠大吃大喝。还有的作案者租好房后,先当着家主的面高价收购少量货物(如中草药、蛇皮、黄鼠狼皮),引诱家主事后垫钱高价收购。

十二、冒充型诈骗。该类诈骗作案嫌疑人往往冒充国家机关或企事业单位工作人员进行诈骗,有的还自称高干子弟,有的冒充教育主管部门通知解缴各项经费、销售书籍等,有的冒充医生收取患者家属的医疗费,有的冒充群众比较信任的军人以部队有工程需招标等手法骗钱;有的冒充警察骗财骗色;有的冒充记者以帮助搞形象宣传为名进行诈骗。

十三、换证型诈骗。有的作案者主要用假的银联卡或假的身份证件办理银联卡后,套取受害人手中的真卡,再想方设法套取密码后到银行取钱:有的以别人汇款过来、自己无卡为由,借用别人的银联卡,然后调换;有的以须查验对方做生意的能力为由,称要查验或汇款方便为由,用假卡套取真卡。

十四、合伙型诈骗。作案者往往是介绍受害人一起做生意,后称资金不足让受害人垫钱先买下一些物品。如近几年发生的家养甲鱼冒充野生甲鱼诈骗案、鱼肝油冒充胆红素诈骗案、清水冒充蛇毒、合伙做电子元件生意、合伙做茶叶生意等诈骗案。这类诈骗案件发生的原因是受害人受利益驱动而导致的。

十五、错位型诈骗。有的作案嫌疑人抓住夫妻(或数人)一起做生意的时机,骗走丈夫,然后再回到其妻处称事情已办好并直接讲你丈夫叫我直接来取钱的之类的话骗钱;有的还声称是某单位领导,需要一批高档烟酒或急用现金等,然后到某经营场所,声称是受某领导指派来借钱或佘欠高档商品。

十六、苦肉型诈骗。这类诈骗主要是作案嫌疑人用自讨一番苦吃的方法先博取旁观者的信任,然后对旁观者实施诈骗;有的唱双簧时,甚至出现丈夫故意当着别人的面、打妻子耳光的情况。待丈夫离开后,妻子便以要离婚、回娘家为由,展示假证件后、向路人直接借钱

十七、效力型诈骗。作案嫌疑人自称能帮助解决某事情而骗取钱财,这种效力型还表现为顺便(免费)捎带物品、现金等。如帮助在押犯人早日释放、帮助未就业子女安排工作、帮助高中毕业生上大学、帮助招工等,涉及的范围十分广泛。

十八、抵押型诈骗。如作案嫌疑人自称系某经济效益比较好的单位的招工人员,要到该单位须先交一定数额的押金。作案嫌疑人得到一定数额的押金后便会逃之夭夭,或者要求某人到某地进行实际不存在的面试,然后以交服装费、押金等为由,要求受害人将钱直接汇到指定的银联卡上。

十九、收藏型诈骗。这类诈骗多以邮票、古董、铜钱、四连体人民币、古币等为诱饵。一人充当卖主,几人扮演买主。有的直接冒充考古或石油勘探人员故意到人多的地方进行开采并挖出一些瓶罐之类的物品骗取信任,诈取钱财。

二十、保健型诈骗。常见的受害人以老人为主,如以国际爱心健康教育协会等名义进行中国夕阳之春大型健康养生知识讲座,开始以免费发放某些药品、医疗器材等,隔几天便要求群众购买,声称第二天就会款。待受到一部分钱后便溜掉。

二十一、推销型诈骗。将一些过期的、伪劣产品等,以出口转内销、亏本销售等名义,在城郊结合部和农村地区低价推销,诱使群众购买。

二十二、租赁型诈骗。用假的居民身份证、房产证等证件,从汽车租赁公司、模具租赁公 司等处,租得汽车、船舶、钢板、吊车、钢管扣件、摄影器材等,然后低价卖掉或再抵押给别人。

二十三、返还型诈骗。这种最常见的类型就是汽车退税,通过群发短信或拨打电话通知,告知国家正在开展汽车退税活动,通知当事人携带银联卡到相关银行自动取款机前,根据其提示进行操作,结果导致卡上资金被骗走。

二十四、伪造型诈骗。这种常见的类型是伪造熟人或领导的笔迹,以收获某些财物的目的。如伪造教育局的文件,要求农村各学校将所收资金全部解缴到相应的帐户;伪造某人的借条,声称其家中有人欠钱,然后到当事人的家中强行索要。

二十五、乞讨型诈骗。这类诈骗的作案人多是女性和少年,以家境贫穷上不起学、看不起病等理由诱引善良的人捐助钱财,使好心的人上当受骗;有的还以出来找工作、找熟人、找亲人时,路费用完或钱包被盗等为由,称还没有吃饭或没路费回家,向路人乞讨小额钱财。

二十六、报恩型诈骗。声称当事人曾对自己有恩,自己特地赶过来报恩为由,骗取受害人的信任,然后想方设法实施诈骗。

典型案例

如曾有一名女子到一户人家吊唁,声称死者曾救过她,特地赶来吊唁,并主动要求承担死者的丧葬费用。第二天,将已通过电话查询过的银联卡交付给死者家人,向死者家人借款去买菜,一去不回。

二十七、送货型诈骗。以需要大批量货物为由,将某批发商的货物骗运到某地,并通知货主到某地取款,然后转移走货物;也有的直通知货主将货物送到农村一些渔塘等地,卖掉后直接将货款收下。有时货主查找起来时,连联系人的身份一点也讲不清楚。

二十八、充好型诈骗。这里充好是指冒充好人。如将外地一些黑车车主骗到农村,然后向当地交通征稽部门举报,称该车是黑车。当些黑车被交通征稽部门查获后,往往会罚款好几万元。在此情况下,乘客又扮演起好人,声称自己有亲戚有交通部门,可以帮忙少罚款或不罚款为由,骗取车主钱财。

二十九、坐车登记骗走财物

这类犯罪分子在人流较多的车站附近物色对当地情况不熟悉的旅客,假扮老乡热心人与事主巧遇,声称可以介绍事主乘车将事主骗出车站,然后以携带贵重财物乘车登记,途中发生意外可以据此赔偿为由,帮忙办手续,诱使事主人财分离,骗走事主财物。嫌疑人一般选择2040岁左右的初次来深人员为目标,嫌疑人多为23名女子,也出现过2名男子及1名女子作案的情况。

典型案例

38,事主宋小姐在福永汽车站打算乘车回老家时,一男子过来与她搭讪,将她骗到潭头旅馆附近。然后另一男子以乘车登记为由骗走宋小姐和她姐姐现金1300余元及2部手机(价值2000元),银行卡被取走现金3020元。


 

相关评论:(评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!)
将本信息发给好友 打印本页


  版权所有@中国地质大学(武汉)离退休干部处