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常用电信诈骗手段及防范

  发表日期:2014年09月05日          【编辑录入:admin】

理性分析 沉着应对

防范电信诈骗一、二、三

随着电信技术发展,人们之间的沟通、联系更为方便快捷,固定电话、移动电话、网络等互动方式普及渗透于人们日常生活之中,与此同时,一些图谋不轨的犯罪分子蠢蠢欲动,费尽心机利用电信等技术实施诈骗活动,令广大群众防不胜防,五花八门的诈骗手段不断翻新,对此加以分析研究防范就显得不无必要。

一、发案类型

根据现实发生、办案机关掌握及媒体报道等情况,总结电信诈骗案件类型如下:

(一)利用人们恐惧财产安全心理诈骗

刷卡陷阱类。较早期刷卡陷阱是:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。新形式刷卡陷阱:不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费5968或7888元等,如用户有疑问可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科等名义,谎称该银行卡可能被复制盗用,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,从而将受害者卡内的款项诈骗到犯罪分子指定账户。

冒充司法、电信工作人员恐吓类:不法分子采用任意显号的技术软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,被叫事主方则显示国家机关的热线号码、总机号码,“我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。”谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时,不法分子即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安、检察机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安、检察部门报案。接下来,不法分子冒充公安、检察人员谎称事主的身份资料被人盗用,事主银行存款不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将其银行存款转入不法分子提供的所谓“安全”账号,从而使钱财成为不法分子囊中之物。

(二)利用人们恐惧人身安全心理诈骗

声称受害人亲属须急救诈骗:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎、资料信息查询等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,利用受害人亲属上课、开会手机关机或通过反复骚扰或其它手段骗使受害人亲属手机关机,借此关机之机,以医生或警察名义向受害人打电话,谎称受害人亲属生病或车祸住院正在抢救,要求受害人以最快速度筹集手术费等汇款到指定账户。

以杀手威胁人身安全或虚构绑架等手段诈骗:不法分子冒充“黑社会”、“杀手”、“绑匪”等名义给手机用户打电话、发短信,以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”、“撕票”等威胁口气,使事主感到害怕之后,再提出“我看你人不错”、“拿钱消灾”、“交钱放人”等迫使事主向其指定的账号内打款。

(三)利用人们恐上、贪欲、疏忽心理诈骗

冒充上级要求受害人汇款:不法分子通过电话询问、网上查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料之后,即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难、领导或其家属外出旅游车辆、人身出现意外事故等为由,借口先支付订购款、配套费、手续费或者先临时垫付修车费、医药费等,让受骗单位打款到其指定银行账号,骗取钱财。

利用人们好占小便宜的心理诈骗。低价卖黑车类:发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车(本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。以帮助生育、代养孩子、婚恋交友等名目诈骗类:不法分子以张贴小报、利用网络或其他媒体谎称“款姐”或“富翁”刊登求子、代养、婚恋、交友信息,通过网络或者电话沟通,以甜言蜜语迷惑事主。后以支付手续费、公证费、在途中带给事主的礼物属文物因被查扣需事主垫付罚款或保证金、或者以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由,让事主向其同伙账号内汇款。失卡、中奖诈骗类型:不法分子自己制作所谓消费金卡、预测中奖彩票号码的会员卡,背面写有卡上可供消费的金额、“内部提供、真实有效”和联系网址、电话等。他们故意将这些伪造卡丢弃在一些大型的商场、超市、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就会告诉事主要先汇款到指定账户,缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费,或者缴纳入会费后才可得到预测中奖号码,从而实施诈骗。其他中奖诈骗方式主要分三种:①预先大批量印刷为寖费迣需事主垫付罚费①颺筹骗d,以甜a施 金〷他媒体b2阱递新;②该用户银行姐”概率明eigh新寖D中奖诈骗③ 金呈汐新孹骗嶈贖中弌以种)汇款券旦与用电信筚告兑到指定贍瀅缇宋续个或税其指剩属文琑其指剩,从訁胁口水䴹訁胁口氽卽消费短信邮igh通过电话询问、罌进作所蛮不法炒股>

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